Diverzifikacija portfolia znači raspoređivanje uloženog novca na više različitih investicija umjesto na jednu. Cilj je da rezultat ne zavisi od jedne investicije, vrijednosnog papira ili jednog sektora. Kada jedan dio portfolija usporava, drugi dio donosi rezultat.
Portfolio ili jedna investicija?
Kod ulaganja u jednu investiciju cijeli ishod zavisi od nje same. Ako se investicija kreće u pozitivnom smjeru, rezultat je zadovoljavajući. S druge strane, ako se kreće u negativnom smjeru, nema drugog dijela koji bi to nadoknadio.
Portfolio mijenja taj odnos. Kada je novac raspoređen na desetine pozicija u više vrijednosnih papira, djelatnosti i na više tržišta, rezultat ukupne investicije ne zavisi od samo jedne. Ulagač prestaje zavisiti od toga hoće li pogoditi pravu investiciju u pravom trenutku, a krajnji ishod se veže za širi rast ukupnog portfolija.
Značaj diverzifikacije i aktivnog upravljanja
Na ilustrativnom primjeru koji se nalazi na slici ispod se može najbolje vidjeti kakve efekte i promjene možemo očekivati kada su sredstva koncentrisana na samo jednu investiciju naspram investiranja u diverzificiran portfolio kompanija.
Kako raspored izgleda kroz fondove?
Investiranjem sredstava putem investicijskog fonda podrazumijeva da su sredstva već investirana u portoflio kompanija unutar fonda. Naprimjer, u Triglav Global Brands sredstva investitora su raspodijeljena na veći broj dionica pažljivo odabranih kompanija, iz različitih djelatnosti i tržišta. S druge strane, ukoliko želite napraviti dodatnu diverzifikaciju sredstava, moguće ja napraviti kombinacije tako da se sredstva raspodijele na dva fonda u skladu sa Vašim ciljanim prinosima i spremnošću prihvatanja promjena.
Više o tome zašto ulagači biraju ovaj put pročitajte na stranici zašto ulagati u fondove, a okvirni izračun pokazuje kako bi izgledalo Vaše planirano ulaganje.
Često postavljana pitanja
Je li bolja opcija ulagati u portfolio?
Da, jer u tom slučaju krajnji rezultat Vaše investicije ne zavisi od samo jedne, nego od većeg broja kompanija u portfoliu.
Uklanja li diverzifikacija rizik?
Ne, ali ga u velikoj mjeri stavlja pod kontrolu disperzijom na veći broj kompanija u čitavom portfoliu.
Koliko novca treba za početak?
U Triglav Investments možete početi sa uplatama od 20 KM mjesečno u sklopu investicijskog štednog plana koji Vam omogućava da sami pravite dinamiku i iznos ulaganja.
Podaci su edukativno-informativnog karaktera te ne predstavljaju garanciju stvarnog rezultata u budućnosti niti preporuku ili savjet za ulaganje. Navedeni podaci ne odražavaju historijski prinos bilo kojeg fonda niti predstavljaju bilo kakvu obavezu za Triglav Investments d.o.o. Sarajevo. Profitabilnost ulaganja u investicijske fondove u velikoj mjeri zavisi od kretanja na tržištu kapitala i trajanju ulaganja.